
2022年9月2日,安理律師事務所主辦的“安理·金融法律合規研討會”圓滿舉行。圍繞金融行業合規經營話題,安理金融業務中心主任許旭亮律師,金融業務中心合伙人華萍律師、楊博律師以及刑事業務中心主任肖瑩律師帶來了精彩分享,安理管委會委員姬軍律師擔任主持。40余位企業代表參加了此次線下定制活動,在交流學習中共研共商合規發展之道。

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活動伊始,事務所主任王清友律師首先代表安理對參加此次研討會的企業代表們表示歡迎。他談到,金融法律合規研討會的舉辦是安理全業務專業化改革成效的生動體現。秉持“山止川行,臻于至善”的核心價值觀,安理各業務中心和律師通力協作、密切配合,經過反復打磨和精心準備才有了此次的精品內容呈現。希望通過此次研討會,能夠進一步加深企業與安理間的交流合作,實現共贏發展。
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主題演講環節中,許旭亮律師首先圍繞《律師視角下的金融合規管理》主題帶來專業分享。他以金融合規指導性文件回顧為切入,強調合規管理如果出現問題,企業或將面臨法律制裁、監管處罰以及重大財物損失等潛在風險。通過對比分析最新的行業監管處罰數據,許律師指出,當前行業內普遍存在合規治理不健全、重效益輕合規等一系列問題,2022年上半年金融行業合規風險依然嚴峻,合規管理任重道遠。基于此,許律師坦言,金融合規是股東和員工的共同責任,企業應在保證合規獨立性的前提下,加強內部監管與預警,從管理、監督以及法律風險防范制度等多方面保證企業的規范經營。
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隨后,華萍律師帶來《民事強制執行法(草案)對金融債權執行的影響》主題演講。她結合典型案例,詳細剖析說明了金融債權執行中的難點、《民事強制執行法(草案)》的亮點以及金融機構需重點關注的條款和內容,結合具體法律條款就不動產、動產、一般債權、保單、股權、共有財產等不同類型的執行方式作了分別闡述。華律師以自身辦案經歷鼓勵企業代表,面對強制執行中遇到的困難不要放棄,堅持下去就有可能贏得轉機。
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楊博律師以《金融消費者個人信息保護合規落地鏈路解析》為主題,從金融機構數據合規的難點出發,針對《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》(征求意見稿 )、“銀保監會開展侵害個人信息權益專項整治”等消費者個人信息保護的最新監管趨勢、金融消費者個人信息保護單體合規落地思考、PIPL視角下的金融消費者個人信息保護數據合規體系建設策略建議等三方面內容,結合金融機構若干重要業務場景,深入探討和總結了在金融消費者權益保護的大背景下,金融消費者個人信息保護的合規應對思路。他提出,企業在建立適用法律體系基準和坐標認知時,應在《網絡安全法》《數據安全法》《個人信息保護法》基礎數據法律規制框架下,在多層次的金融數據監管規則以及國家/行業標準的指引下,融合法律、技術、管理等多個維度,搭建動態符合監管要求的數據合規體系。
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最后,肖瑩律師作《金融領域刑事風險趨勢預判與應對》專題分享。肖律師表示,金融領域所涉刑事風險正呈現犯罪模式更加復雜、隱蔽性增強、所涉關系更加錯綜復雜、案件偵辦難度加大、刑民銜接審判政策變化帶來更多不確定性的特點。圍繞這些特點,肖律師從如何處理突發涉刑案件、如何筑牢刑事風險防火墻提出了應對建議。
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互動交流環節,四位主講人還就企業代表提出的有關“個保法項下,企業從第三方獲取數據時,在第三方已取得授權的情況下是否還需再次核實原始授權的合法性”“企業遭遇冒名事件時如何合法維權” “企業將股權質押給銀行后面臨政府收購,銀行作為債權人可否要求凍結已質押財產”等實際工作中所涉的難點問題做了詳盡解答。
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參會的企業代表們對此次研討活動給予了高度評價。多位代表還表示,待將所學知識內化吸收后,下一步就將在合規體系建設上進行全新布局,希望能與安理建立更深層次的法律服務合作機制,為企業內部合規改革與發展打好法律基礎。
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最后,姬軍律師在總結發言中再次對與會企業代表的到來致以感謝。他談到,安理合規研討會是安理為回饋客戶信任而特別籌辦的線下閉門活動,旨在通過精品定制化的課程設計為客戶傳達行業最新動態趨勢,提供法律風險應對策略。當前,安理已形成全業務專業化發展格局,基于制度優勢,安理全面打通業務壁壘,實現全所資源互通共享,可為客戶提供一站式、全方位的鏈條式法律服務,保障企業在金融行業強監管時代依法合規經營、持續穩健發展。
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